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评级方法
评级内控体系
时间:2012/5/5
内容摘要:     郑州金鼎信用按照国家有关行业管理规范的要求,结合信用评级的行业惯例,制定了严谨有效的内部质量控制体系。评级业务质量控制制度包括:评级报告质量控制制度、实地调查制度、评审委员会制度、评级结果公布制度和跟踪评级制度等,确保出具的信用评级报告和信用等级符合真实性、一致性、独立性、客观性和审慎性要求。     &
     郑州金鼎信用按照国家有关行业管理规范的要求,结合信用评级的行业惯例,制定了严谨有效的内部质量控制体系。评级业务质量控制制度包括:评级报告质量控制制度、实地调查制度、评审委员会制度、评级结果公布制度和跟踪评级制度等,确保出具的信用评级报告和信用等级符合真实性、一致性、独立性、客观性和审慎性要求。

       评级报告质量控制制度

       郑州金鼎信用的评级报告质量控制制度,规定了信用评级业务开展的基本程序、评级业务的质量保障程序等内容,评级机构根据评级业务性质成立评级小组,完成资料收集、整理、核实工作,并撰写信用评级报告和分析报告。首次评级完成后,评级机构应当指派专人负责跟踪评级。评级对象(发行人)申请复评且得到受理后,评级小组应当严格按照相关要求审核补充资料,完成复评工作。在评级过程中要遵循回避制度、评级报告审核制度。

       实地调查制度

       实地调查制度使评估人员在进行信用评级过程中,能够在合理的范围内对信用评级所需要的信用信息进行调查、收集、分类、分析、加工,对相关资料能够进行核查和验证,以及能够主动发现信用风险。

       评审委员会制度

       评审委员会制度规定了评审委员会的组成、运行程序、表决机制、权限及其承担的责任等内容。

       评级结果公布制度

        评级结果公布制度规定了郑州金鼎信用向公众和评级对象(发行人)公布结果的形式、内容、时间及公布的媒介,对不同业务性质的信用评级作出了具体明确的规范。

         跟踪评级制度

         跟踪评级分为定期跟踪和不定期跟踪两部分。跟踪评级制度规定了跟踪评级的人员安排、分析人员的职责、跟踪评级关注范围、跟踪评级的时间安排等,以做到能及时、准确揭示信用风险。

         回避制度

         回避制度要求业务部门之间避免评级业务部门的人员、业务、档案等方面与其他部门交叉,评级人员进行信用评级时,应回避存在利益冲突的评级客户。回避人员包括本人、家庭成员及有利益关联的员工,并对存在的不同情况进行规定。

         档案管理制度

         郑州金鼎信用档案管理制度规定对评级工作底稿、评级报告、相关信息等评级资料建立信用评级档案,规范内容主要包括:档案管理人员职责、信用评级业务档案的接收和管理、档案的借阅与查阅、档案保管期限的划分与确定、档案的鉴定和销毁、档案的统计和移交、档案的保护和防护、评级机构终止信用评级业务时档案的处理等内容。

         数据库管理制度

        郑州金鼎信用数据库管理制度规范内容包括:数据库的建立、数据采集积累、数据分析、数据的保存期限和保存方式、数据维护人的责任、计算机安全制度和管理等内容。

         评级信息管理制度

         评级信息管理制度规范的使用和管理,主要包括对评级信息的使用、信息的保密、信息载体(文件、计算机介质等评级有关的物件)的保管、工作人员使用评级信息的要求等。除有关法律法规要求披露外,要求对评级对象的商业秘密、涉及人员隐私以及其他约定不可公开信息执行严格的保密措施。


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